投資戦略 Tracers 日経平均高配当株50を徹底分析｜1489と比較しながら投資信託で持つ意味を考える【保有高配当商品深堀り④】
📌 保有する日本高配当ETF・投資信託 徹底分析シリーズ 第4弾このシリーズでは、保有する国内の高配当ETF・投資信託を1本ずつ徹底分析します。第4弾はTracers 日経平均高配当株50インデックス（奇数月分配型）です。このシリーズの入口...
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ETF・投資信託 アムンディ日本高配当株を徹底分析｜累進配当企業30銘柄への投資を考える【保有高配当商品深堀り③】
📌 保有する日本高配当ETF・投資信託 徹底分析シリーズ 第3弾このシリーズでは、保有する国内の高配当ETF・投資信託を1本ずつ徹底分析します。第3弾はアムンディ日本高配当株（JP90C000RQ36）です。以降、Tracers 日経平均高...
マインド・考え方 FIRE後にやりたいことがない｜節約しすぎた10年と、50歳からの自分探し
出口が見えてきました。バリスタFIREまで、あと少し。そう感じるようになってから、ふとした瞬間に自問するようになりました。「FIREしたら、何をするんだろう」答えが、出ません。FIRE後の生活を、リアルに想像できていますか？旅行も、これまで...
投資戦略 効率より安心。私が高配当投資をやめられない本当の理由
「高配当投資は非効率だ」——この言葉、何度も目にしてきました。インデックス投資のほうが長期リターンで勝るということ。配当金は課税されてから再投資されるため、税制上も不利であること。理屈はわかりますし、データも知っています。頭ではちゃんと理解...
投資戦略 高配当投資は不利になる？｜金融所得と社会保険料の制度変更を考える
「このまま高配当投資を続けていていいのだろうか」最近、そんな問いが頭をよぎるようになりました。きっかけは、金融所得と社会保険料に関するニュースを目にしたことです。不安になるというより、リスクとして正しく理解し、適切に対応する——今日はそのよ...
ETF・投資信託 NASDAQ100カバードコールETF比較｜JEPQ・QQQI・QYLD、ドルで買う？円で買う？
「NASDAQ100に連動しながら高い分配金を出すETF、種類が多くてどれを選べばいいかわからない。」最初はそう思っていました。JEPQ・QQQI・QYLD。どれも「NASDAQ100カバードコール系」と呼ばれますが、戦略・利回り・性格がま...
投資戦略 なぜ4%ルールをそのまま信じきれないのか｜日本人FIREの為替リスクという現実
4%ルール（トリニティスタディ）の概要と、米国前提という落とし穴円で生活する日本人がドル資産を取り崩すとき、為替リスクがどう加わるか円高になると取り崩し率がどう変わるか（シミュレーション表・グラフあり）日米の税制の違いが手取りに与える影響為...
投資戦略 iDeCoとNISAどちらを優先すべきか｜FIREを目指す50代が気をつけるべき出口の落とし穴
先週、50歳になった。2018年から続けているiDeCo。42歳のときに始めて、当初は月12,000円を積んでいた。でも新NISAが始まるタイミングで、掛金を5,000円まで減らした。なぜか。「節税になる」とわかっていても、どこかモヤモヤが...
投資戦略 なぜ完全FIREではなくバリスタFIREを目指すのか｜勇気がない50代の正直な話
FIREを目指しているのに、完全FIREという言葉がどこか怖い。そう感じたことはありませんか？まず、この記事の結論を先に書きます。私が目指しているのは「完全に働かなくなること」ではなく、「働く自由を自分で選べる状態＝FI（経済的自立）」です...
ETF・投資信託 【50代の運用公開】バリスタFIREを目指す私のポートフォリオ｜インデックス×高配当の最適比率は？
インデックス投資から高配当投資への移行を進める中で、実際のポートフォリオ構成比や資産配分の考え方を公開します。バリスタFIREを目指す50代の運用実態をリアルにお伝えします。この記事はこんな人におすすめインデックスと高配当をどんな比率で持つ...