ETF・投資信託 JEPQと1489を比較してみた｜配当金・増配率・将来受取額をシミュレーション
投資をしていると、いったい何が自分にとって一番いい商品なのか、答えの出ないまま日々考えてしまいます。誰かに「比較してみよう」と言われるわけでもなく、自分の頭の中で勝手に比べては悩んでいる、という感じです。今回はその中のひとつの思考実験として...
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ETF・投資信託 
投資戦略 Tracers 日経平均高配当株50を徹底分析｜1489と比較しながら投資信託で持つ意味を考える【保有高配当商品深堀り④】
📌 保有する日本高配当ETF・投資信託 徹底分析シリーズ 第4弾このシリーズでは、保有する国内の高配当ETF・投資信託を1本ずつ徹底分析します。第4弾はTracers 日経平均高配当株50インデックス（奇数月分配型）です。このシリーズの入口...
投資戦略 安定収入が心のゆとりになっている
安定収入が心のゆとりになっている配当金や分配金が入ってくるようになってから、心のゆとりが生まれ、気持ちに大きな変化がありました。お金の話というより、気持ちの話です。今回はそういう記事を書きたいと思います。金の卵を産むニワトリを実感した、高配...
投資戦略 効率より安心。私が高配当投資をやめられない本当の理由
「高配当投資は非効率だ」——この言葉、何度も目にしてきました。インデックス投資のほうが長期リターンで勝るということ。配当金は課税されてから再投資されるため、税制上も不利であること。理屈はわかりますし、データも知っています。頭ではちゃんと理解...
投資戦略 高配当投資は不利になる？｜金融所得と社会保険料の制度変更を考える
「このまま高配当投資を続けていていいのだろうか」最近、そんな問いが頭をよぎるようになりました。きっかけは、金融所得と社会保険料に関するニュースを目にしたことです。不安になるというより、リスクとして正しく理解し、適切に対応する——今日はそのよ...
投資戦略 なぜ4%ルールをそのまま信じきれないのか｜日本人FIREの為替リスクという現実
4%ルール（トリニティスタディ）の概要と、米国前提という落とし穴円で生活する日本人がドル資産を取り崩すとき、為替リスクがどう加わるか円高になると取り崩し率がどう変わるか（シミュレーション表・グラフあり）日米の税制の違いが手取りに与える影響為...
投資戦略 iDeCoとNISAどちらを優先すべきか｜FIREを目指す50代が気をつけるべき出口の落とし穴
先週、50歳になった。2018年から続けているiDeCo。42歳のときに始めて、当初は月12,000円を積んでいた。でも新NISAが始まるタイミングで、掛金を5,000円まで減らした。なぜか。「節税になる」とわかっていても、どこかモヤモヤが...
投資戦略 なぜ完全FIREではなくバリスタFIREを目指すのか｜勇気がない50代の正直な話
FIREを目指しているのに、完全FIREという言葉がどこか怖い。そう感じたことはありませんか？まず、この記事の結論を先に書きます。私が目指しているのは「完全に働かなくなること」ではなく、「働く自由を自分で選べる状態＝FI（経済的自立）」です...
ETF・投資信託 【50代の運用公開】バリスタFIREを目指す私のポートフォリオ｜インデックス×高配当の最適比率は？
インデックス投資から高配当投資への移行を進める中で、実際のポートフォリオ構成比や資産配分の考え方を公開します。バリスタFIREを目指す50代の運用実態をリアルにお伝えします。この記事はこんな人におすすめインデックスと高配当をどんな比率で持つ...
ETF・投資信託 日本高配当ETF・投資信託｜私が保有する5銘柄と選んだ理由
日本株の高配当ETF・投資信託は信託報酬の比較や分配金の受け取り頻度など、選ぶポイントが複数あります。この記事では新NISA成長投資枠での活用も意識しながら、日本株×高配当の組み合わせを実際の保有銘柄をもとに解説します。この記事はこんな人に...